Livret boosté : les meilleurs taux d’épargne du moment en 2026
Les banques attirent les épargnants avec des taux boostés, parfois au-dessus de 5 %. Mais ces taux durent quelques mois, s’appliquent à un montant limité et sont imposés. Voici les offres en cours au 26 octobre 2026, relevées sur les sites officiels des banques, et ce qu’elles rapportent vraiment face au Livret A.
L’essentiel
Le meilleur taux boosté du moment
5,50 % pendant 3 mois chez Fortuneo, jusqu’au 8 décembre 2026.
Sur un an, après impôt
, un taux boosté de quelques mois rapporte souvent à peine plus qu’un Livret A à 1,7 %.
Les intérêts sont imposés à 31,4 %
, contrairement au Livret A, au LDDS et au LEP.
Les taux changent vite
Vérifiez la date limite et le taux appliqué après la promotion.
Les livrets boostés en cours au 26 octobre 2026
Classés du taux boosté le plus élevé au plus bas. Les taux sont bruts, avant impôt.
Ordre d’affichage : du taux boosté le plus élevé au plus bas, taux bruts relevés le 26 octobre 2026. Sélection non exhaustive de 9 offres. Ces offres ne sont pas notées par Finclusif. Finclusif n’a aucun partenaire commercial à ce jour. Notre politique de transparence
Le comparatif détaillé des 4 meilleurs taux
Les quatre taux boostés les plus élevés, côte à côte. Pour comparer, un Livret A rapporte 170 € sans impôt sur 10 000 € en un an.
| Critère |  Fortuneo Livret + |  Revolut Compte d’épargne |  Société Générale Compte sur Livret |  BforBank Livret Bfor+ |
|---|---|---|---|---|
| Le taux boosté | ||||
| Taux boosté | 5,50 % | 5,25 % | 4 % | 3,5 % |
| Durée | 3 mois | 120 jours au plus | 4 mois | 12 mois |
| Montant qui en profite | 100 000 € | 25 000 € | 40 000 € | 300 000 € |
| Taux ensuite | 1,80 % | Jusqu’à 2,25 % selon la formule | 1,4 % sur la tranche boostée | 1,50 % |
| Conditions | ||||
| Date limite | 08/12/2026 | 30 jours après la vérification d’identité | 31/12/2026 | 03/12/2026 |
| Pour qui | Clients Fortuneo, première ouverture | Nouveaux clients | Clients depuis 6 mois | Première ouverture, après un compte courant BforBank |
| Ce que ça rapporte | ||||
| 10 000 € pendant un an, après impôt | Environ 186,94 € | Selon la formule après le boost | Selon le taux après le boost | Environ 240,10 € |
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Taux bruts relevés le 26 octobre 2026 sur les pages officielles des banques, listées dans nos sources. Les offres peuvent être modifiées ou arrêtées à tout moment par les banques.
Réservé aux clients Monabanq, jusqu’au 30 novembre 2026
- Monabanq, Livret d’épargne : 3 % brut pendant 12 mois jusqu’à 150 000 €, puis 1 %, pour une première ouverture jusqu’au 30 novembre 2026. Il faut un compte courant Monabanq avec l’option « Carte qui épargne ». Offre impossible si vous avez déjà le compte Rentabilis. Notre avis sur Monabanq
Ce que rapporte vraiment un taux boosté
Un taux boosté ne dure pas toute l’année, et les intérêts sont taxés au prélèvement forfaitaire unique de 31,4 %. Voici ce que rapportent 10 000 € placés pendant un an, après impôt :
| Placement de 10 000 € sur un an | Intérêts bruts | Intérêts nets |
|---|---|---|
| Fortuneo Livret +5,50 % 3 mois, puis 1,80 % | 272,50 € | Environ 186,94 € |
| BforBank Livret Bfor+3,5 % pendant 12 mois | 350 € | Environ 240,10 € |
 Hello bank! Livret Hello +2,50 % pendant 12 mois | 250 € | Environ 171,50 € |
| Livret A : 1,7 %, sans impôt | 170 € | 170 € |
Calcul Finclusif à taux constants, sans versement ni retrait, avec un prélèvement forfaitaire unique de 31,4 %. Taux du Livret A : ministère de l’Économie. Fiscalité : ministère de l’Économie.
Un boost long, comme celui de BforBank sur 12 mois, rapporte nettement plus que le Livret A. Un boost court, même très élevé, rapporte à peine plus. Remplissez d’abord vos livrets sans impôt : LEP si vous y avez droit, puis Livret A et LDDS. Notre guide quel livret d’épargne choisir donne l’ordre complet.
Les livrets des grandes banques, sans boost
Hors promotion, les comptes sur livret des banques à agences rapportent de 0,10 % à 0,50 % brut, bien moins que le Livret A. Le taux permanent de chaque livret, banque en ligne comprise, et ce qu’il rapporte après impôt sont dans notre classement du meilleur livret bancaire hors promotion.
Les pièges à vérifier avant d’ouvrir
- La durée du boost : 3 mois, 4 mois ou 12 mois, l’écart de gain est énorme.
- Le montant qui en profite : au-delà du plafond du boost, c’est le taux de base qui s’applique.
- Le taux après la promotion : il retombe parfois sous 1 %.
- Les conditions : nouveau client, compte courant obligatoire, ancienneté dans la banque.
- Le pays de la banque : chez Revolut, l’épargne relève de la garantie des dépôts lituanienne, pas française.
- Les faux livrets : un taux bien plus élevé que ceux de cette page doit vous alerter. Voir nos alertes arnaques.
Profiter d’un livret boosté, étape par étape
- Remplissez d’abord vos livrets sans impôt : LEP, Livret A et LDDS.
- Comparez le gain sur un an après impôt, pas seulement le taux affiché.
- Vérifiez la date limite de souscription et les conditions d’accès.
- Versez au plus le montant boosté, au bon moment, pour profiter de toute la durée.
- Notez la fin du boost dans votre agenda, et déplacez votre épargne si le taux retombe trop bas.
Lexique : les mots à connaître
Les termes techniques utilisés sur cette page, expliqués simplement.
Taux boosté
Un taux promotionnel plus élevé, pendant quelques mois, avant le retour au taux de base du livret.
Taux brut, taux net
Le taux brut est affiché avant impôt. Le net est ce que vous touchez après le prélèvement de 31,4 %.
Prélèvement forfaitaire unique
L’impôt sur les intérêts des livrets bancaires : 31,4 % en 2026, prélèvements sociaux compris.
Compte sur livret
Le nom officiel des livrets d’épargne bancaires, dont le taux est fixé librement par la banque.
À lire aussi : quel livret d’épargne choisir · le LEP · le simulateur d’épargne · les faux livrets · le meilleur livret bancaire hors promotion · le Livret A · le LDDS
Questions fréquentes sur les livrets boostés
Quel est le meilleur livret boosté en ce moment ?
Au 26 octobre 2026, le taux le plus élevé est celui du Livret + de Fortuneo : 5,50 % pendant 3 mois, jusqu’au 8 décembre 2026. Sur un an, le Livret Bfor+ de BforBank, à 3,5 % pendant 12 mois, rapporte plus.
Un livret boosté est-il plus intéressant que le Livret A ?
Seulement si le boost dure assez longtemps. Pour 10 000 € sur un an, Fortuneo rapporte environ 187 € nets et BforBank environ 240 €, contre 170 € pour le Livret A.
Les intérêts d’un livret boosté sont-ils imposés ?
Oui, au prélèvement forfaitaire unique de 31,4 % en 2026. Le Livret A, le LDDS et le LEP ne sont pas imposés.
Faut-il être client de la banque ?
Souvent oui : Fortuneo, Hello bank!, BoursoBank, Société Générale et BforBank demandent un compte courant. Le compte Rentabilis de Monabanq et Distingo s’ouvrent sans compte courant.
Que se passe-t-il à la fin du boost ?
Le taux retombe au taux de base du livret, par exemple 1,80 % chez Fortuneo ou 0,50 % chez Hello bank!.
Mon épargne est-elle disponible ?
Oui, l’argent d’un livret reste disponible à tout moment. Vérifiez seulement que le retrait ne vous fait pas perdre le taux boosté.
Nadia Marie Lebrun
Réponses vérifiées le 26 octobre 2026
Nos sources
- Fortuneo, Livret +
- Revolut, conditions de la promotion épargne 2026
- Société Générale, campagne CSL taux boosté
- L by LCL, Livret L+
- BforBank, Livret Bfor+
- Trade Republic, intérêts
- Hello bank!, Livret Hello +
- BoursoBank, Livret Bourso+
- N26, Épargne Express
- Monabanq, Livret d’épargne
- Distingo Bank, Livret d’épargne
- La Banque Postale, compte sur livret
- Crédit Agricole, compte sur livret
- LCL, compte sur livret
- BNP Paribas, Compte Épargne
- Ministère de l’Économie, le livret d’épargne bancaire
Taux relevés sur les sites officiels des banques le 26 octobre 2026. Les offres boostées changent souvent : vérifiez toujours les conditions sur le site de la banque avant d’ouvrir.